Befektetési csalók ellenőrzése: Új piacfelügyeleti honlapot indított az MNB

Kevés szomorúbb lista van a magyar pénzügyi térben, mint amikor egy ember rátéved a Magyar Nemzeti Bank (MNB) felügyeleti részlegének azon hazai és nemzetközi listáira, amelyek azt mutatják, hogy hányan végeznek jogosulatlan tevékenységet a befektetők körében. Az MNB jogi okokból általában nem azt írja ki, hogy vigyázat, csalók, hanem körülírja a mindenféle befektetési átverést, „jogosulatlan tevékenység”, „nincs hazai engedélye” és hasonló kifejezésekkel.

A lényeg alighanem az a felsorolás, amely a tipikus jellemzőkre figyelmeztet, persze a csalók nem hülyék, és ma már MI segítségével is egyre jobban hasonlítanak az ajánlataik a megbízható cégek oldalaira:

• rövid futamidő alatt kimagasló hozam ígérete általában tőkegaranciával,
• nagyszámú közvetítő alkalmazása a piaci gyakorlatot meghaladó jutalékkal,
• sikeres cégek ismertető jeleinek felhasználása, klónozása,
• agresszív reklámkampány használata,
• helyi engedélyük hiányát határon átnyúló tevékenységként állítják be.

Ha egy kicsit még egyszerűbb tanácsot meg lehet fogalmazni, ha egy szikrányi kétség, vagy rossz érzés is felmerül egy honlappal, céggel, ügynökkel kapcsolatban, nem éri meg szerződni vele, főleg nem nagyobb pénzösszeget átadni neki, annyi jó legális állami, banki, brókercéggel, befektetési alapkezelővel vagy biztosítótársasággal megköthető befektetési típus létezik, nagy ívben érdemes elkerülni az MLM-struktúrákat, a mindenfélével megbolondított szuperhozamokat, selyemhernyót,olajfúrótorony-befektetést, önkéntes kvótát, ingyenes reklámot, vagy amit éppen kitalálnak az ilyenek szervezői.

Az MNB friss közlemény szerint az MNB vonatkozó oldala most megújult. Az új aloldallal az eddigi, hatósági jellegű felület helyett az ügyfelek számára hasznos, informatív, folyamatosan fejlődő tudásportált kívánt létrehozni, ahol a befektetésekkel kapcsolatos tudnivalók könnyen elérhetők.

Az MNB-hez nemcsak e-mailben vagy telefonon, de az új aloldalon egy űrlapot kitöltve és akár anonim módon is be lehet jelenteni, ha egy szolgáltató kapcsán felvetődik, hogy tevékenységét felügyeleti engedély vagy bejelentés hiányában végzi. Ezen felül azt is lehet jelezni, ha bárki (akár legális szolgáltató, esetleg bennfentes információkkal rendelkező magánszemély) esetében felmerül a tőkepiaci visszaélés gyanúja.

Az oldal így is eléggé bonyolult, több lépcsővel lehet eljutni a lényeghez, de annak, aki befektetési döntést hoz, érdemes ezt végigzongoráznia. Az „ellenőrizzük a társaság engedélyét” fül alatt a „piaci szereplők keresése” menüpontban a befektetni szándékozók például ellenőrizhetik, hogy az adott intézmény rendelkezik-e felügyeleti engedéllyel pénzügyi vagy befektetési szolgáltatás nyújtására.

A felügyelet emellett már vizsgálata során jelzi a honlap figyelmeztetések menüpontjában, hogy az adott szolgáltatónak, magánszemélynek nincs engedélye, regisztrációja pénzügyi tevékenység végzésére. Az MNB „feketelistáján” jelenleg közel 200 név szerepel. Az új aloldalon emellett nyilvánosan láthatóak a jegybank külföldi társhatóságai (nemzeti bankok, pénzügyi felügyeletek) által a magyar hatóságnak megküldött jogosulatlan szolgáltatók is.