Húszmilliós bírságot kapott a KDB Bank, mert nem szűrte kellően a pénzmosást

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) összesen több mint 20 millió forint bírságot szabott ki a KDB Bankra a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenysége kapcsán feltárt hiányosságai miatt. A bank számos gyanús ügyletet nem vagy nem haladéktalanul jelentett be, illetve nem tett ismételt bejelentést az illetékes hatóságnak, továbbá nem megfelelően működtette belső ellenőrzési és információs rendszerét, belső védelmi vonalait.

(Ide kattintva olvashatóak a Telex legfrissebb hírei.)

Az MNB hivatalból folytatott le célvizsgálatot a KDB Bank Európa Zrt.-nél, a vizsgálat a 2017. július 1. napjától a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át. Az MNB a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzési tevékenységével kapcsolatban hiányosságokat tárt fel

• annak bejelentési gyakorlatával kapcsolatban,
• a megerősített eljárás alá tartozó ügyfeleinek nem készpénzes, tízmillió forintot elérő vagy meghaladó ügyleteinek szűrését és az automatikus szűrést illetően,
• a belső ellenőrző és információs rendszer működtetése kapcsán a szűrési riasztások határidőben történő feldolgozása terén,

valamint a belső védelmi vonalainak működésével kapcsolatban.

Az MNB megállapította, hogy a KDB Bank a vizsgált időszakban, egyes pénzmosásgyanús tranzakciók esetében jogsértő módon elmulasztotta teljesíteni (ismételt) bejelentési kötelezettségét az illetékes hatóság felé, továbbá számos alkalommal sérült a bejelentési kötelezettség teljesítésének haladéktalanságára vonatkozó követelmény.

A célvizsgálat során feltárt jogsértések miatt az MNB több mint 20 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki, s (a jogsértések típusától függően) 60-105 napos határidővel kötelezte a KDB Bankot a hiányosság kijavítására, illetve az arról való írásbeli rendkívüli adatszolgáltatásra a jegybank felé.

Korábban több koreai hátterű bank is működött Magyarországon, a KDB az egykori Daewoo-MHB jogutódja, míg a Hanwha Bankból lett az azóta megborult NHB.