Bírsággal kezdi az évet az OTP és az MBH
2025. január 7. – 09:41
Összesen több mint 43 millió forintra büntette a Magyar Nemzeti Bank az MBH Bankot és az OTP-t – derül ki a jegybank közleményéből.
A bírságot azért szabta ki az MNB, mert a két bank nem teljesítette maradéktalanul a korábbi vizsgálatok során előírt kötelezettségeket. A 2023 novemberében és 2024 februárjában végrehajtott vizsgálatok azt állapították meg, hogy mindkét banknál hiányosságok vannak a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés terén. Az MNB már ekkor is közel 70 millió forint bírságot szabott ki, és számos intézkedésre kötelezte az MBH-t és az OTP-t.
Az OTP többek között nem valósította meg teljeskörűen a bizonyos ügyfeleinél (székhelyszolgáltatókhoz bejegyzett ügyfelek, illetve egyes külföldi, tartózkodási engedéllyel nem rendelkező személyek) korábban előírt, visszamenőleges szűréseket. Az ügyfél-átvilágítások során a pénzmosási bejelentésekben korábban már érintett ügyfelek tízmillió forintot elérő vagy meghaladó készpénzbefizetései során továbbra sem győződött meg megfelelően a pénzeszközök forrására vonatkozó információkról.
Az MBH sem teljesítette több kötelezettségét. Többek között a korábban megállapított határidőre nem alakított ki megfelelő szabályrendszert és gyakorlatot a pénzeszköz forrására vonatkozó információk és dokumentáció beszerzésére, illetve a korábbi kötelezés ellenére sem foglalkoztatott annyi munkatársat, akik a jogszabályokban meghatározott határidőkön belül garantálják a szűrőrendszerben képződött riasztások feldolgozása során a kiszűrt ügyletek elemzését és értékelését.
A feltárt hiányosságok miatt a felügyelet az MBH-ra összesen 15 millió forint, míg az OTP-re 28,125 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki, és kötelezte őket a hiányosságok kijavítására.
